Як відкрити рахунок за кордоном. Як повернути гроші з розрахункового рахунку? Як перевести гроші на рахунок іноземному банку?

Як відкрити рахунок в іноземному банку?

Як відкрити рахунок за кордоном?

Сьогодні російські системи законодавства особливий інтерес виявляють по відношенню до перекладів коштів у закордонні банки. Щоб не опинитися порушником, відкриваючи рахунок у банках дружніх Російської Федерації держав, необхідно виконати чітко обумовлені вимоги до того, як відкрити рахунок за кордоном.

Першим з цих вимог є глибоке ознайомлення з переліком банків, які надають боротьбу руху відмивання грошової маси. Банки, допущені до взаємодії з громадянами Російської Федерації, перераховані в декларації угоди спільнот ФАСФ (Фінансова комісія з відмивання капіталів) та ОЕСР (Організація економічного співробітництва та розвитку). Звичайно ж, Вам доведеться вибирати з заздалегідь позначеного кола банків той, який за умовами здасться Вам найбільш прийнятним і бажаним до відкриття рахунку та вкладенню коштів.
Як відкрити рахунок за кордоном? Вибравши потрібний Вам банк, зв'яжіться з працівниками за допомогою електронної пошти (вона вказана на офіційних сайтах банків). Надішліть запит на отримання списку необхідних документів для відкриття власного рахунку - відповідь прийде в найкоротші терміни, і Вам необхідно буде почати збирати папери.
Хоч папки необхідних документів і різняться за своїм змістом в різних банках різних держав, але деякі вимоги незмінні. Звичайно ж, це обов'язкова наявність паспорта громадянина Російської Федерації та закордонного паспорта - обидва вони мають бути чинними. Крім того, банк надішле Вам обов'язкову до заповнення анкету, яку необхідно буде заповнити максимально коректно і правдиво. Якщо у Вас виникнуть будь-які питання з приводу заповнення анкети - відповіді можна буде знайти на офіційному сайті обраного банку, або ж зв'язавшись з банківським працівником по електронній пошті. У кожному разі, роз'яснення Ви отримаєте.
Коли пакет документів буде готовий, а анкета - заповнена, відправляйте їх по електронній пошті керівництву банку. Дочекайтеся підтвердження відкриття рахунку і готуйтеся до нових хождениям за державними конторам, не поспішаючи вкладати гроші на зарубіжний рахунок.

Як відкрити рахунок за кордоном? Перед початком роботи з рахунком іноземного банку Вам необхідно повідомити службу податкової інспекції за місцем Вашого проживання. Для цього потрібно написати заяву за особливою формою, запропонованою в податковій конторі, у двох примірниках. Після того, як інспекція перевірить Ваші дані і вважатиме їх дійсними, один з примірників Вашої заяви прийде Вам поштою - на ньому будуть зроблені необхідні позначки з печатками. Дана папір і є офіційним дозволом взаємодії Вас як фізичної особи з банком за кордоном. Пам'ятайте: у разі невиконання цієї вимоги Вас можуть засудити за порушення законів Російської Федерації.

Пам'ятайте про кожного, навіть незначному на перший погляд нюансі - і тоді відкриття рахунку в закордонному банку не стане для Вас важким випробуванням або рядком у кримінальній справі! Обережність і уважність в подібних речах - понад усе.

Як перевести гроші на рахунок іноземному банку?

В даний час поряд з товарообігом між країнами щодня збільшується обсяг грошових операцій, які здійснюються між різними країнами. Дуже часто грошові перекази на різні суми здійснюються як компаніями, так і фізичними особами.

В даний час перевести гроші на рахунок в іноземному банку стало набагато простіше, проте при виконанні даної операції існує і своя специфіка.
Для того, щоб перевести гроші на рахунок в іноземному банку, крім необхідної суми, необхідно точно знати всі реквізити рахунку одержувача.
Обов'язково слід дізнатися всі платіжні реквізити іноземного банку, а також точний номер розрахункового рахунку отримувача.
Серед основних даних обов'язково повинні бути присутніми «SWIFT-код», повне найменування іноземної банківської організації, а також точну адресу банківського відділення, в якому проводиться безпосереднє обслуговування розрахункового рахунку отримувача.
Крім того, різні банківські організації вимагають заповнення всіх вище перерахованих даних як на місцевому, так і на латинському алфавітах.
Також, якщо ви збираєтеся перевести гроші на рахунок в іноземному банку в значно великій сумі особі, яка не є вам близьким родичем, в цьому випадку іноземний банк може зажадати від вас наявність джерела походження вказаної суми грошових коштів.
Таким джерелом може служити довідка з податкових органів, яка підтверджує їх законність. Така ж ситуація виникне і у випадку, якщо ви будете переводити будь-яку суму на ваш рахунок. Не варто лінуватися і здійснювати переказ онлайн. Краще особисто відвідати банк, за допомогою якого ви будете здійснювати грошовий переказ.
Дуже часто необхідно відкриття рахунку, оскільки в більшості випадків, щоб перевести гроші на рахунок в іноземному банку, необхідно відкриття рахунку. При цьому обов'язково слід повідомити оператору в яку країну і яку суму грошових коштів ви збираєтеся перерахувати.
Після роздруківки фахівцем платіжного доручення, необхідно ознайомитися з ним і ретельно перевірити всі дані, що стосуються реквізитів відправника і одержувача.
У випадку, якщо дані відображені невірно, то слід обов'язково вимагати виправлення. Після того як всі дані заповнені вірно, але якщо на рахунку недостатньо коштів, оператор повинен направити вас до каси банку для поповнення рахунку.
Після того як відкритий рахунок буде поповнено, тоді при завершенні операції вам буде видано платіжне доручення. При цьому обов'язково необхідно уточнити, скільки часу знадобиться банку для здійснення операції переказу грошових коштів на рахунок одержувача.
Як правило, термін відправки становить від трьох до п'яти днів. Після закінчення зазначеного терміну необхідно зв'язатися з одержувачем і уточнити у нього, чи отримав він вказану суму.
Крім різних банківських організацій, грошовими переказами в ряд країн займаються й інші організації. Найбільш відома з них платіжна система «Western Union» здійснює переказ грошових коштів за кордон. У деяких країнах ближнього зарубіжжя існує послуга переказу грошових коштів безпосередньо з рахунку своєї банківської картки. На жаль, дана послуга поки недоступна для жителів Російської Федерації.

Як повернути гроші на рахунок?

Як повернути гроші з розрахункового рахунку?

При проваджень фінансово-господарської діяльності іноді виникають різні непередбачені ситуації, коли з розрахункового рахунку помилково перераховуються грошові кошти. Як правило, така помилка виникає при невірно зазначених реквізитах, або у випадку, якщо платник несподівано змінив банк. Однак, в будь-якому випадку, як юридичні, так і фізичні особи мають повне право повернути гроші з розрахункового рахунку.

У разі виявлення факту помилкового перерахування грошових коштів, необхідно якомога швидше повідомити співробітників банку про що сталася помилку. У випадку, якщо відвідування банку утруднено, наприклад, якщо ви знаходитесь в іншому населеному пункті або з яких-небудь причин не можете відвідати банк, необхідно терміново зв'язатися з оператором по гарячій телефонній лінії (телефон гарячої лінії того чи іншого банку повинен знаходитися в реквізитах, або повинен бути зазначений у договорі), або додзвонитися до відповідного відділення банку.

У випадку, якщо кошти перейшли з вашого особистого рахунку на невірно вказаний, то обов'язково слід написати заяву на ім'я керівника відділення банку, що містить прохання терміново відкликати вказане платіжне доручення і повернути гроші з розрахункового рахунку. Форма подібної заяви є в будь-якому відділенні банку. Підписувати заяву повинен тільки власник рахунку, або уповноважені особи, що виступають від імені власника рахунку та мають відповідну нотаріально завірену довіреність.

Якщо грошові кошти були переведені на існуючий розрахунковий рахунок якого-небудь юридичної особи, необхідно в терміновому порядку направити лист на ім'я керівника з проханням повернути зазначену суму, помилково відправлену на рахунок зазначеного юридичної особи. До листа обов'язково необхідно додати копію платіжного доручення.

Крім всіх перерахованих, часто зустрічається і ситуація, коли необхідно повернути гроші з розрахункового рахунку, якого не існує. Така ситуація виникає як правило, при невірному вказівці цифр рахунку. У цьому випадку необхідно звернутися в банк і скласти заяву про повернення коштів.

У разі відмови одержувача повернути гроші з розрахункового рахунку при помилковому перерахування, необхідно звернутися в суд відповідної інстанції з позовною заявою, до якої обов'язково слід докласти всі наявні копії документів, а також рахунок особи, якій призначався переказ грошових коштів на вказану суму.

Також при оплаті податків при невірно зазначеному КБК сума виплати може зависнути на рахунку ИФНС. У даному випадку слід направити на адресу керівника ФНС лист з проханням зарахувати перераховану суму в рахунок погашення оплати податку. Також необхідно пам'ятати про те, що при здійсненні операції переказу грошових коштів банком нараховується комісія. І перед тим як повернути кошти слід пам'ятати про те, що банк візьме комісію навіть при переказі грошових коштів, а в разі помилкових дій співробітника банку, комісія стягуватися не буде.

Бізнес та фінанси